如果你对高质量的理财服务有兴趣

陈正杰 少年老沉


如果你对高质量的理财服务有兴趣

作者:陈正杰

连续日更:164天

微信:jiezhengchen


2021年6月开始,我的个人业务模式做了一次升级。
这次升级,我构思、准备了很久,看了很多书,也做了很多研究。6月过半,新模式也尝试了8天,可以拿出来和大家分享了。


我先交代下个人背景。

我2015年毕业于华师大心理学+金融学,2016-2018年做了2年的期货研究员+私募投后管理项目。2018年7月做保险经纪人,一做就到了现在,快3年了。

3年期间,完成客户咨询900+,几乎都是从知乎和公众号慕名加我的朋友,其中成交了300+客户。

本人业绩情况简单说一下,2019年/2020年连续达成COT(做过保险的能懂就行),2019年/2020年连续两年达成明亚保险经纪上海分公司个人业绩前五。

这些成绩的前提是:几乎没怎么做过缘故市场。做过保险的能懂就行,就纯靠一板一眼的专业、输出、咨询做下来了。

证书荣誉就不晒了哈,毕竟我连MDRT证书都没注册,感觉毫无意义,如果不信我也没事的。


从我做期货开始,我就大量阅读了金融领域的书籍,写过很多报告包括宏观、原油期货、外汇、黄金等等,在2019年之后自己也买了很多基金、币、黄金等等。


并且在保险咨询过程中,有越来越多的客户会在问完保险后,问我理财,因为看我写了很多篇公众号(一个已经日更了164天的公众号)。


并且在今年我又看到了两张启发性很大的图,如下。

第一张图,我国居民资产有70%在房地产里,再结合近期各地对房地产的限制政策,我们还能指望房地产像过去一样狂飙突进吗?


如果不能的话,我们再看看93万亿的住户存款,可以去哪里?有93万亿的存款在这么多普通老百姓手里,当他们不愿意再买房子的时候,这些钱需要有其他的去处来增值,这就是我为什么坚定做理财输出和链接的出发点。



我们再看第二张图,低风险资产(包括3个月银行理财/10年期国债/余额宝7日年化)的收益率趋势,从2014年开始不可避免在下跌。


也就是说如何对抗低风险资产下跌,如何让手里的钱保值乃至增值,就成了未来金融行业里一个很重要的课题。对我来说,我选择这个课题里的细分领域:如何帮助普通人理财。



我的保险客户里,大富大贵的不多,很多都是踏实、能干、靠谱精进的中产或中产+客户,他们的年薪可能就在10-100万之间,他们手头每年可能都有20-50万的结余可投资,但是既没有丰富的理财知识,也没有专业靠谱的顾问一对一咨询。


于是,我想了又想,这个事我真的很想做,那就干吧。




我的做法很简单。


内容形式上:

1、每周一到五早上9点,会发一条原创的理财小科普给订阅这项服务的朋友。

2、每个月会分享2次我的实盘,仅供参考,代表真实性和真刀真枪;

3、定期还会推荐各种渠道的产品,打破信息差。

4、定期组织线下财富流桌游,提高财富认知和财商意识。


原创理财小科普的形式,我发一条给各位参考。



每次发完,都会有客户顺着和我聊几句,交流心得看法,特别有意思,特别好。

实盘分享、产品分享、财富沙盘,这些就不展开了,也都是服务日常。




最后,说一下受众。


首先,针对所有找过我买长险(重疾险/寿险/年金险)或者高端医疗险的客户,免费提供上述服务。


其次,没有找我买过长险的朋友,如果对我提到的上述服务感兴趣的,可选两种模式:

1、找我买保险,首年保费1万元+即可;

2、直接支付2000元/年的年费。


以上,就是今天我想说的一切。

未来,我想做一个专业的投资顾问,由保险出发但远高于保险,希望服务的资产规模可以上千万、乃至上亿,期待着那一天。


为了那一天的到来,我只有更精进、学习、实践,来匹配我的梦想。

并且我也会带着我们团队有志向的小伙伴一起转型这条路。


如果你对用这个方式来卖保险有兴趣的,欢迎咨询加入我的团队。


持续招募保险经纪人全职/兼职(可全国各地,需视频面试,最近面试人员较多,需安排日程)要求如下:
①学历:大专及以上。
②年龄:22-50周岁。
③每天有2小时线上学习时间。
④学习态度好,对保险、储蓄理财、提升写作能力表达能力有学习兴趣。


 结尾 


如果你认真考虑要试试做保险,欢迎加我微信咨询:jiezhengchen。
如果你认真考虑买保险、咨询理财,也欢迎加我微信咨询:jiezhengchen。




 最后、买星球 

如果,我是说如果。
你想考虑卖保险,又不知道怎么入手,不了解这个行业。

我有一个几乎日更的星球,有助于你推开新世界的大门。
当然,会收点费,每年99元。

但相信我,绝对物超所值。


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